XTB Online Trading - przewodnik po platformie inwestycyjnej

Co to jest XTB?

XTB – znane również pod nazwą X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. – to powstałe w 2002 roku w Warszawie narzędzie maklerskie FX posiadające licencję Komisji Nadzoru Finansowego (numer DDM-M-4021-57-1/2005 z dnia 8 listopada 2005 roku). XTB jest pierwszą platformą transakcyjną w Polsce, która umożliwiła trading na rynku Forex i zastosowała mechanizm dźwigni finansowej (ang. leverage).

W trakcie 20 lat swojego istnienia XTB otworzyła 12 oddziałów na całym świecie i stała się największym polskim brokerem Forex i CFD o międzynarodowej renomie. W 2016 roku z sukcesem zadebiutowała na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych już w pierwszy dzień, zwiększając cenę swoich akcji aż o 4%. Firma wciąż prężnie się rozwija, o czym świadczą wyniki finansowe za I semestr 2022 roku.

Obecnie XTB obsługuje ponad 525 tysięcy klientów, zatrudnia około 400 pracowników na całym świecie i posiada w swojej ofercie niemal 5500 różnych instrumentów finansowych. Celem spółki jest pozyskiwanie co najmniej 40 tysięcy nowych klientów co kwartał.

Oprócz pozwolenia Krajowej Izby Nadzoru firma posiada również licencje zagranicznych organów regulacyjnych takich jak FCA, CySEC i IFSC, które dodatkowo podnoszą jej wiarygodność i bezpieczeństwo przeprowadzanych na jej platformie transakcji.

O jakości usług XTB świadczą liczne nagrody i wyróżnienia zdobywane niemal od samego początku działalności. W ostatnich latach firma zdobyła między innymi tytuły:

• Firmy z Najlepszą Platformą Transakcyjną 2016 (Online Personal Wealth Awards),
• Najlepszego Brokera na Rynku Kryptowalut (na Cryptocurrency World Expo w 2017 roku),
• Najlepszej Inwestycyjnej Aplikacji Mobilnej (Rankia Award z 2019 roku),
• Najlepszego Brokera Forex (według rankingu Invest Cuffs z 2021 roku),
• Brokera z Najlepszą Obsługą Klienta 2021 (według Forex Brokers.com).

XTB - dostępna oferta

Jednym z podstawowych atutów platformy inwestycyjnej XTB jest niezwykle szeroki wachlarz dostępnych narzędzi pochodzących z różnych kategorii. Pełna oferta obejmuje akcje, kryptowaluty, surowce, indeksy, a także ETFy, jak i produkty z pozagiełdowego rynku Forex (FX).

Możliwość znacznej dywersyfikacji portfela aktywów to dla inwestora mniejsze ryzyko strat oraz większa dynamika posiadanych instrumentów.

XTB - dostępne akcje

Użytkownicy XTB mają do swego wyboru aż 3000 różnych akcji pochodzących z 16 największych giełd światowych, gdzie notowane są takie znane firmy, jak Tesla, Netflix, Amazon itp.

Intuicyjna i łatwa w obsłudze platforma transakcyjna firmy (xStation) obsługuje bez żadnej prowizji transakcje już od 10 EUR. Przy obrotach powyżej 100 tysięcy EUR pobierana jest prowizja w wysokości 0,2%.

XTB - dostępne kryptowaluty

Miłośnicy kryptowalut znajdą w ofercie XTB ponad 50 możliwości inwestycyjnych obejmujących takie giganty rynkowe jak Bitcoin, Ethereum, Tether czy USD Coin.

Oferowane są na nie kontrakty na różnice cenowe (ang. contract for difference – CFD) przy dźwigni 1:2. Typowy spread dla kryptowalut waha się w przedziale 0,22%-0,35% ceny rynkowej.

XTB - dostępne surowce

Oprócz akcji i kryptowalut platforma XTB posiada również rozwiniętą ofertę surowcową, na którą składają się metale szlachetne, zboża, ropa naftowa, a także cukier, kakao i wiele innych.

W zależności od wybranego surowca ceny wahają się od 10 aż do 30 tysięcy dolarów przy różnym spreadzie minimalnym. Oferowana przez XTB dźwignia to w większości przypadków 1:10. Od transakcji nie jest pobierana prowizja. Rynek każdego z oferowanych surowców działa w indywidualnie określonym przedziale czasowym.

XTB - handel indeksami

Osoby zainteresowane kontraktami CFD mają również do wyboru ponad 20 indeksów giełdowych z całego świata, w tym z USA, Chin i Niemiec. Wśród nich można wymienić na przykład:

• CHNComp,
• DE30,
• EU50,
• HKComp,
• JAP225,
• UK100,
• US2000.

Ceny zaczynają się już od 2 dolarów, a oferowana dźwignia to najczęściej 10% lub 5%. Dzięki kontraktom na różnice cenowe inwestorzy mogą zarabiać zarówno na wzroście, jak i na spadku ceny. Podobnie jak w przypadku innych aktywów inwestycyjnych, platforma XTB nie pobiera prowizji.

XTB - ETF, czyli Exchange Traded Funds

Kolejnym produktem inwestycyjnym, jaki można znaleźć na platformie XTB, są tzw. ETFy, będące swoistą hybrydą między tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi a akcjami.

Na platformie XTB można znaleźć ponad 300 ETFów podlegających zaawansowanemu skanowaniu i uzyskać dostęp do nich wszystkich z jednego konta. Miesięczny obrót nimi do kwoty 100 000 EUR jest wolny od dodatkowych opłat.

Platforma oferuje również kontrakty CFD na ETFy odzwierciedlające ruchy cen funduszu inwestycyjnego. Dzięki tej opcji – jak również oferowanej dźwigni – można w łatwiejszy sposób osiągnąć długoterminowe cele inwestycyjne.

Wśród dostępnych ETF CFD znajdują się:

XTB - oferta Forex (transakcje międzywalutowe)

Jeśli interesuje Cię handel walutami, na XTB znajdziesz niemal 60 różnych par zawierających najbardziej płynne instrumenty z tej kategorii. Spready zaczynają się już od 0,8 pipsa i istnieje możliwość zakupu mikrolotów. Zlecenia sprzedaży kupna przyjmowane są 24 godziny na dobę od poniedziałku do piątku. Platforma gwarantuje również szybkie wpłaty i wypłaty depozytu oraz brak pobieranej prowizji.

Dla większości walut oferowana dźwignia wynosi 1:20. W przypadku EUR/USD czy EUR/JPY maleje do 1:30. Inwestując na rynku Forex poprzez platformę XTB, nie musisz się obawiać o rekwotowania. Twoje zlecenia są realizowane błyskawicznie, gwarantowany jest również Stop Loss.

XTB - jak założyć konto

Zainteresowani usługami XTB mają do wyboru treningowe konto w trybie Demo lub prawdziwe konto inwestycyjne.

XTB - konto treningowe w trybie Demo

Opcja rejestracji konta próbnego na platformie XTB to doskonały sposób, aby zapoznać się z jej funkcjonowaniem i wypróbować swoich sił jako inwestor, korzystając z wirtualnych środków i bez narażania prawdziwego kapitału.

Aby otworzyć konto w trybie Demo, użytkownik w pierwszym kroku proszony jest o podanie swojego adresu mailowego i kraju, w którym przebywa. Następnie należy wpisać swoje imię, numer telefonu i wybrać hasło składające się z co najmniej 8 znaków (w tym dużej litery i cyfry).

Po zarejestrowaniu użytkownik zostaje automatycznie przekierowany na platformę xStation 5 w trybie demo, a na jego koncie zostaje zdeponowane 10 tysięcy wirtualnych złotówek. Może bez problemu poruszać się po wszystkich dostępnych funkcjach platformy, dokonywać transakcji treningowych, uzyskać dostęp do wykresów, analiz, informacji historycznych i materiałów edukacyjnych.

XTB - prawdziwe konto inwestycyjne

Aby dokonywać realnych inwestycji, konieczne jest założenie prawdziwego konta. Można to zrobić bezpośrednio z platformy demo, klikając pomarańczowy przycisk „Otwórz Konto Realne” znajdujący się w lewej dolnej części ekranu lub z podstawowej strony firmy https://www.xtb.com/pl (zielony przycisk „Otwórz Konto”).

Otwarcie prawdziwego rachunku inwestycyjnego wymaga naturalnie większej ilości informacji o użytkowniku. Ma to zapewnić bezpieczeństwo zarówno dla pośredniczącej firmy, jak i dla samego inwestora.

PAMIĘTAJ:

Po rejestracji Twoje konto rzeczywiste jest jeszcze nieaktywne. Aby je aktywować, konieczna jest:

1. wideo weryfikacja (miej pod ręką swój dowód osobisty albo paszport). Weryfikacja dokonywana jest na smartfonie działającym w systemie iOS lub Android.

lub

2. przesłanie zdjęcia dokumentu tożsamości i potwierdzenie miejsca zamieszkania (przez załączenie prawa jazdy, wybranego rachunku za media, wyciągu z konta bankowego itp.).

Warto zauważyć, że w przeszłości oprócz rachunku standardowego XTB oferował również tzw. rachunki PRO, na których były pobierane opłaty za otwarcie i zamknięcie pozycji. Tego rodzaju rachunki nie są już jednak dostępne dla nowych użytkowników.

XTB - platformy transakcyjne

Kluczem do międzynarodowego sukcesu firmy jest bez wątpliwości jej platforma transakcyjna wielokrotnie nagradzana za intuicyjność i łatwość w obsłudze.

Została ona zaprojektowana w taki sposób, aby nawet początkujący i mniej doświadczeni inwestorzy mogli szybko i bezproblemowo zorientować się w jej podstawowych funkcjonalnościach i dokonać zamierzonych transakcji.

Użytkownicy XTB mają do wyboru dwie różne platformy inwestycyjne: desktopową i mobilną.

xStation 5 - platforma desktopowa XTB

Piąta, najnowsza wersja platformy inwestycyjnej firmy XTB działa od 2016 roku. Jest innowacyjna, a zarazem przejrzysta, o prostym układzie i pozwala na łatwe przechodzenie pomiędzy różnymi funkcjami. Według informacji właściciela dokonywanych jest na niej około 88 tysięcy transakcji dziennie.

W xStation 5 możesz:

• wyszukać interesujące Cię aktywa,
• kupić lub sprzedać narzędzia ze wszystkich kategorii aktywów inwestycyjnych oferowanych przez XTB,
• sprawdzić aktualny stan swojego portfolio i wykonanych operacji gotówkowych,
• uzyskać dostęp do danych historycznych i sortować je według wybranych dat,
• wizualizować otwarte pozycje i zlecenia oczekujące,
• zapoznać się najnowszymi wiadomościami z rynków inwestycyjnych,
• śledzić trendy inwestycyjne i wybierać spośród najpopularniejszych instrumentów w danym momencie,
• skorzystać z materiałów szkoleniowych,
• sprawdzać ważne wydarzenia inwestycyjne w załączonym do aplikacji kalendarzu inwestycyjnym,
• poprosić o kontakt z obsługą klienta w formie chatu.

Z poziomu platformy można uzyskać dostęp do swojego konta i w razie konieczności zmienić chroniące je hasło.

Z poziomu ustawień możliwe jest dopasowanie wyglądu platformy do swoich preferencji. Dostępne opcje to:

• zmiana języka,
• zmiana koloru skórki z ciemnego na jasny,
• wyświetlanie wyniku inwestycji na pasku programu (tak lub nie),
• wyświetlanie pasku ze stanem konta (tak lub nie),
• pokazanie głębokości rynku (tak lub nie),
• wyświetlanie notyfikacji dotyczących inwestycji, wiadomości rynkowych i dokonanych wpłat lub wypłat,
• ustawienia dźwiękowe,
• wymóg dodatkowego potwierdzenia dla otwarcia pozycji, jej modyfikacji i zamknięcia,
• skróty klawiszowe przypisane do danych czynności (np. F7 oznacza „Ukryj/Pokaż wiadomości”, a Alt+Ctrl+B to instrukcja „Kup szybko”),
• dostęp do kalkulatora tradingowego i statystyk na żywo,
• opcja handlu z wykresu, a także składania zleceń poza sesją.

xStation Mobile - platforma mobilna XTB

Jako że dostęp do komputera nie zawsze jest możliwy, XTB uruchomiło dla swoich użytkowników również mobilną wersję swojej platformy inwestycyjnej, z której można skorzystać przez smartfona, tablet lub nawet smartwatch. Jej oryginalna wersja działająca początkowo tylko w systemie Android została uruchomiona jeszcze w 2014 roku jako jedna z pierwszych tego rodzaju na świecie.

Obecnie mobilna wersja xStation dostępna jest do pobrania w darmowej aplikacji XTB – Inwestowanie Online dostępnej zarówno na iOS, jak i Androida. Posiada ona te same funkcje, co aplikacja desktopowa i jest tak samo łatwa w użytkowaniu.

W xStation Mobile możesz zalogować się na to samo konto, które otworzyłeś dla wersji desktopowej. Pasek narzędzi znajduje się na dole ekranu. Aby uniknąć problemów z użytkowaniem, radzimy skorzystać z samouczka w formie video, do którego trafisz, klikając przycisk „Get Started” na głównej stronie aplikacji.

Obie platformy – mobilna i desktopowa – są nieustannie ulepszane tak, aby odpowiadały bieżącym oczekiwaniom użytkowników oraz standardom technologicznym i trendom rynkowym.

XTB - wpłata i wypłata środków

Po założeniu rzeczywistego rachunku inwestycyjnego pozwalającego korzystać z platformy xStation konieczne jest oczywiście doładowanie go dowolną ilością środków (XTB nie określa minimalnej wymaganej kwoty).

XTB - wpłaty na konto

Zastanawiasz się, jak dokonać wpłaty na swoje konto XTB? Możesz wybrać jedną z kilku dostępnych opcji:

• przelew bankowy,
• karta płatnicza (VISA lub Mastercard),
• e-płatności (BlueCash, PayPal, PayU),
• dla polskich użytkowników dostępny jest również BLIK.

Wpłaty kartą oraz e-płatności są niemal natychmiastowe, a przelane środki pojawiają się na rachunku transakcyjnym w kilka minut. W przypadku przelewu bankowego przyjdzie Ci poczekać 1 dzień roboczy.

Jeżeli chcesz dokonywać transakcji w USD lub EUR pamiętaj, że to, kiedy dokładnie przelane środki znajdą się na Twoim koncie, zależy zarówno od Twojego banku, jak i banków pośredniczących. Średni czas oczekiwania waha się od 2 do 5 dni.

XTB - wypłaty z konta

Aby dokonać wypłaty środków posiadanych na rachunku inwestycyjnym, należy przede wszystkim dodać informacje związane z kontem bankowym do tzw. Pokoju Inwestora (więcej o nim w sekcji Q&A).

Oprócz podstawowych informacji pozwalających zidentyfikować konto, konieczne jest również przesłanie pliku zawierającego wyciąg bankowy lub polecenie przelewu wychodzącego dokonane w ostatnich 3 miesiącach. Pozwala to upewnić się, że dany użytkownik faktycznie jest właścicielem deklarowanego konta bankowego i zmniejszyć ryzyko oszustw finansowych.

Podanie rachunku bankowego osób trzecich (rodziny lub znajomych) jest zabronione.

Co jeszcze warto wiedzieć o wypłatach z konta XTB? Oto kilka ważnych informacji:

• Wypłaty poniżej 500 złotych są obarczone 10% prowizją. Przy wyższych kwotach prowizja nie jest pobierana.
• XTB nie pobiera opłat za wypłaty walutowe (może je jednak pobierać bank użytkownika i/lub banki pośredniczące).
• Wypłaty są realizowane do godziny 14:30. Zlecenia otrzymane po tej godzinie przechodzą na następny dzień roboczy.
• Czas oczekiwania na środki w wypłacane w złotówkach to najczęściej 24 godziny. Przy innych walutach czas transferu może wydłużyć się do 2-5 dni.

XTB - czy warto skorzystać z platformy?

Wieloletnie doświadczenie na rynku, szeroka oferta aktywów oraz nowoczesna i łatwa w obsłudze platforma dostępna również na telefon to niejedyne zalety, jakie XTB oferuje swoim użytkownikom. Jeśli zatem wahasz się jeszcze, czy skorzystać z usług tej firmy, weź pod uwagę następujące kwestie:

XTB - obsługa klienta

Przy używaniu jakiegokolwiek narzędzia, nie tylko platformy inwestycyjnej, mogą pojawić się pytania, problemy i inne wymagające wyjaśnienia kwestie. Dlatego też tak istotne jest zapewnienie swoim użytkownikom odpowiedniej obsługi klienta.

Jak radzi sobie z tym XTB? Czy obsługa klienta jest w tej firmie na zadowalającym poziomie? Nie tylko na zadowalającym, ale wybitnie dobrym. Świadczy o tym przyznana w ubiegłym roku przez Forex Brokers nagroda za najlepszą obsługę klienta.

Na stronie internetowej XTB umieszczone zostało Centrum Pomocy zawierające odpowiedzi na najczęściej pojawiające się wątpliwości i pytania podzielone na kategorie tematyczne:

• jak zacząć,
• instrumenty,
• platformy treningowe,
• program partnerski,
• opłaty i płatności,
• rozliczenia podatkowe,
• realizacja zleceń.

Z biurem obsługi klienta XTB w Polsce można skontaktować się w rozmaity sposób:

1. mailowo na adres [email protected],
2. telefonicznie na numer +48 22 2019560 lub +48 22 2739960 (całodobowo od poniedziałku do piątku),
3. za pośrednictwem czatu dostępnego na stronie.

XTB - dostępne materiały edukacyjne i szkolenia online

O tym, że platforma XTB jest doskonałym wyborem zarówno dla zaawansowanych inwestorów, jak i dla nowicjuszy, świadczy bogata baza materiałów edukacyjnych pozwalających pogłębić wiedzę na temat tradingu w sieci.

Na tzw. bazę wiedzy oferowaną przez portal składają się artykuły szkoleniowe z różnych kategorii tematycznych obejmujących zarówno podstawy inwestycyjne, słowniki pojęć, jak i bardziej zaawansowane kwestie, takie jak ETF czy CDF.

XTB organizuje również regularne szkolenia w formie webinarów prowadzone przez specjalistów finansowych i ekspertów rynków inwestycyjnych. Wśród obecnie oferowanych kursów można wymienić np. cotygodniowe spotkania pod tytułem „Pomysły Inwestycyjne Tygodnia”, kurs inwestowania na giełdzie prowadzony przez znanego blogera finansowego Alberta Rokickiego czy szkolenie dotyczące tradingu VSA.

Z poziomu platformy XStation jak i strony głównej dostępne są również wciąż uaktualniane wiadomości z rynków inwestycyjnych, tabele notowań, kalendarz ekonomiczny oraz skaner spółek pozwalający użytkownikom podejmować prawdziwie poinformowane decyzje tradingowe.

XTB - Bezpieczeństwo

Biorąc pod uwagę, jak wielu klientów zaufało platformie inwestycyjnej XTB, można wnioskować, że jest ona poważnym partnerem zapewniającym zarówno bezpieczeństwo w przekazie danych osobowych, jak i przechowywaniu środków finansowych.

Na gwarancję bezpieczeństwa XTB składają się:

• polskie i zagraniczne licencje i nadzór instytucji rządowych,
• wykorzystanie najnowszych metod szyfrowania danych,
• platforma handlowa oparta na zaawansowanych rozwiązaniach technologicznych spełniających wysokie standardy branżowe,
• deponowanie powierzonych środków na kontach bankowych oddzielonych od własnych środków XTB,
• objęcie użytkowników systemem rekompensat KDPW,
• dokładna weryfikacja nowych klientów,
• transparencja w publikacji regulaminów, opłat i warunków współpracy,
• szereg nagród i wyróżnień przyznanych przez rozmaite instytucje międzynarodowe.

XTB - Koszty

Jak już wcześniej wspominaliśmy, trading większością instrumentów dostępnych na platformie XTB pozbawiony jest prowizji. Posiadają je jedynie akcje CFD oraz akcje rzeczywiste (STC). Ich wartość to:

• min. 0,08% od wartości transakcji otwarcia i zamknięcia akcji (akcje CFD Polska 0,25% wartości transakcji, minimum 25 PLN),
• min. 0,2% od transakcji otwarcia i zamknięcia akcji rzeczywistych STC – naliczana w przypadku, gdy skumulowany obrót w danym miesiącu przekroczy 100 tysięcy EUR.

Szczegółowa tabela opłat i prowizji dla poszczególnych narzędzi, jak również tabela aktualnych kursów wymiany XTB, dostępna jest w Centrum Pomocy (sekcja Rodzaje Rachunków na dole strony).

XTB - Zalety i wady

Podsumowując wszystkie przedstawione w dzisiejszym artykule informacje, możemy powiedzieć, że platforma tradingowa XTB posiada następujące zalety i wady:

XTB - Zestawienie najważniejszych danych

Na zakończenie przedstawiamy również zestawienie najważniejszych danych o usługach firmy XTB, jakie na pewno zechce poznać każdy potencjalny nowy użytkownik:

Po dokładnej analizie oferowanych przez XTB usług, udostępnianych aktywów oraz autorskiej platformy tradingowej, wnioskujemy, że jest to zdecydowanie opcja godna uwagi dla każdego rodzaju inwestora. Ta firma o polskich korzeniach nie bez powodu zdobywa międzynarodowe nagrody i naszym zdaniem ma jeszcze dużo do powiedzenia, jeśli chodzi o nowoczesny handel instrumentami giełdowymi i pozagiełdowymi.

Q&A

Co to jest Pokój Inwestora na platformie xStation XTB?

Pokój Inwestora to bezpieczny link działający 24/7, na którym dochodzi do weryfikacji rzeczywistego rachunku użytkownika poprzez nagranie video lub przesłanie wymaganych dokumentów. Bezpieczeństwo w Pokoju Inwestora zagwarantowane jest dzięki procesowi SSL użytemu do przesyłania danych, co uniemożliwia hakerom dostęp do Twoich danych nawet w przypadku naruszenia połączenia sieciowego.

Czy XTB wciąż oferuje platformę Meta Trader 4?

Od 7 grudnia 2020 roku nie można już otwierać nowych kont na tej platformie. Wcześniej zarejestrowane rachunki pozostają jednak w pełni funkcjonalne. Aby zalogować się do aplikacji mobilnej MT4, należy wyszukać nazwę brokera „X Trade Brokers” i wybrać właściwy serwer, który został wysłany w wiadomości mailowej do użytkownika.

Czy na platformie XTB istnieje możliwość copy tradingu?

W przeciwieństwie do takich platform, jak np. EToro, XTB nie oferuje (jeszcze?) usługi copy trading/mirror trading. Brak jest również automatycznych strategii (Expert Advisors) ani rekomendacji inwestycyjnych. Każdy użytkownik ponosi pełną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne i wiążące się z nimi ryzyko.

Skoro XTB nie pobiera prowizji za większość transakcji, w jaki sposób zarabia pieniądze na udzielaniu swoich usług?

Zdecydowana większość dochodów XTB pochodzi z tzw. spreadu transakcyjnego, czyli różnicy pomiędzy cenami bid i ask. Innym źródłem dochodu są punkty swapowe – koszty wynikające z różnicy w stopach procentowych dwóch instrumentów lub wynikające z przechowania pozycji. Pozostała część zarobionych przez firmę środków jest związana z animowania rynku (ang. market making).

Czy firma XTB pobiera opłaty za zarządzanie kontem?

Konta wykazujące stałą aktywność są wolne od opłaty. Jeśli jednak zarejestruje się co najmniej roczny brak transakcji na danym koncie (a także co najmniej 90-dniowy brak depozytu) system zacznie naliczać miesięczną opłatę za nieaktywność w kwocie 10 EUR. Warto jednak zauważyć, że rachunki na XTB są chronione przed ujemnym saldem, wobec czego przy zerowym saldzie opłata za zarządzanie nie zostanie pobrana. Wznowienie aktywności na platformie przerywa naliczanie opłat.